Всем привет. Выдалась свободная минутка и хотелось бы поговорить о текущей ситуации по инвестициям. Конкретно про фондовый рынок. Итак, акции, Россия, лето 2022 год. Что купить чтобы заработать?
Уже с ноября-декабря 2021 года стало понятно, что вкладывать в акции как российских, так и зарубежных компаний дело достаточно рискованное. И умные люди потихоньку продавать акции и выводить свои денежки. Те, кто это не сделал, тот после известных февральских событий много потерял. В зависимости от активов от десятков % до 100%, когда средства просто заморозили наши западные партнеры.
В последние годы также хорошо было заметно надувание пузыря по российским и зарубежным акциям. При этом в целом фондовый рынок сильно изменился (мое мнение). Если раньше приобретение активов основывалось на финансовом анализе компании, её экономической мощи и перспектив, то сейчас стоимость акций – это больше политическое влияние. Ярким примером могут являться, например, акции Пятерочки. В 2021 году – отличные экономические показатели и финансовые результаты, небольшая задолженность, хорошие перспективы развития. Акции падают в цене. Акции китайских компаний тоже. Зато акции известной компании от Илона Маска, не смотря на туманные перспективы и не очень хорошие показатели, растут.
Современная реальность такова, что инвестировать в фондовый рынок стало намного рискованнее из-за сильного влияния политики.
Вторым моментом является тот факт, что огромные капиталы формируются в единичных фондах, которые профессионально занимаются инвестициями. Американские фонды с десятками и сотнями миллиардов долларов, крупнейшие банки мира, все они используют современные IT системы. В реальном режиме времени отслеживаются десятки тысяч параметров и инструментов финансовых рынков. В доли секунды принимаются решения на покупку / продажу разных активов, при этом параллельно делаются операции по хеджированию рисков за счет сделок по производным финансовым инструментам. И операции совершаются на огромные деньги. В результате такие фонды оказывают существенное влияние на цену акций.
Например, некоторый фонд принимает решение и в короткий промежуток времени закупает акции какой-то компании на пару десятков миллиардов долларов. Акции начнут расти. Если это совпадает еще с какой-либо положительной новостью в экономике, то автоматизированные системы других фондов и банков сразу заметят рост и тоже включатся в этот процесс. Цена акций еще больше вырастет. Результат. В самой компании ничего не изменилось. Экономическая ситуация вроде тоже. Но в течении нескольких дней акции компании могут вырасти на десяток и более процентов.
Автоматизированная система фонда настроена на закрытие сделок при достижении определенных финансовых результатов. Она принимает решение продать акции и зафиксировать прибыль. В коротких промежуток времени происходит продажа на пару миллиардов долларов. Это опять влияет на цену акции, она начинает падать. Падение замечают автоматизированные системы других фондов и банков. Чтобы не потерять прибыль тоже закрывают сделки. Цена акции падает еще быстрее. Результат. Прошло несколько дней. Никаких изменений в компании и в экономике особо не произошло. Но фонд неплохо заработал. Возможно, что заработали и другие фонды и банки.
Кто потерял? Понятно же. Все мелкие инвесторы, обычные люди, которые пытаются заработать на фондовом рынке. У них нет сложных IT систем отслеживания параметров рынка в реальном режиме времени. Пошел рост акции, они решили, что неплохое время для входа в рынок. И купили акции в середине роста, а чаще на самом пике ее роста. При падении акции, чтобы не потерять ещё больше, они её продали с убытком.
Конечно, это лишь один из вариантов – каким образом крупные фонды могут влиять на цену акций и манипулировать рынком. Тут главное понять суть. А она такая: сегодня заниматься инвестициями на фондовом рынке весьма рискованно. Просто потому, что цена акций теперь больше зависит не от экономических показателей компаний, а от политических высказываний и настроек аналитических IT систем крупных фондов и банков. Это невозможно просчитать заранее, и спланировать финансовые цели.
Вопрос. Что делать нам, рядовым инвесторам? Ответ – пока не понятно. В качестве долгосрочных инвестиций фондовый рынок российский явно не подходит, потому как вообще непонятно что будет дальше. Западные акции тоже пока нужно забыть, если ты в России. Можно попробовать следовать за волной сделок фондов и ловить рост и падение акций. Но это уже больше похоже на игру в казино, чем на инвестиции.
Я склоняюсь к мысли, что до конца этого года проще вывести деньги из акций и вложить их в депозиты или облигации. А там смотреть далее … В результате ответ на вопрос данной статьи: в этом году пока нужно воздержаться от покупки акций как российских, так и зарубежных компаний. Конечно, возможны изменения и внезапный рост каких либо единичных компаний, можно попробовать заработать на этом. Но в целом, тем более для обычных рядовых инвесторов, вкладывать сейчас в акции не рекомендую.
