Валютный контроль в России

Сегодня наткнулся в Интернете на интересную новость. Пока еще не понял, насколько это серьезно и актуально, но что-то в этом есть и, возможно, для кого-то окажется полезным.  Новость эта касается штрафов за различные операции с валютами.

В принципе, закон по открытию счетов нашими гражданами в иностранных банках вышел еще в 2003 году. 173 – ФЗ от Декабря 2003 года «О валютном регулировании и контроле в РФ». Там сказано, что  резиденты России ( читайте определение резидента в том же законе) могут открывать счета в иностранных банках при условии, что они уведомят налоговые власти о существовании таких счетов. Но есть некоторые  ограничения по типам платежей.

Этот закон интересен тем, что составлен по принципу «все, что специально не разрешено — запрещено».  С точки зрения практического использования это значит, что если операция явно не разрешена законом, то значит она является запрещенной.  К примеру, нельзя  переводить дивиденды или доходы полученные от манипуляций с ценными бумагами на иностранные счета резидентов. Обойти это легко, просто переведя эти деньги на свой личный счет, а с него уже на иностранный.  Но это уже другой вопрос, касающийся оплаты налогов от доходов 🙂

Все дело в том, что с момента вступления закона в силу, а было это в 2004 году, никто не отслеживал все эти вещи. Другими словами, это был один из тех законов, которые не работали.

А теперь новость

С 13 февраля 2013 года поменяется статья 15.25 Административного Кодекса, в которой будут оговариваться санкции за нарушение требований валютного контроля. А именно, административный штраф в 75-100% от нелегально переведенных средств. И это административное наказание может существенно поменять подход властей к валютному контролю. Ведь бюджет наполнять нужно, а это будет неплохой способ это осуществить на законных основаниях. Если думаете, что к Вам это не имеет совершенно никакого отношения, то почитайте данную выдержку оттуда.

«Индивидуальные резиденты, офицеры и юридические лица резиденты России, которые будут выполнять не легальные транзакции, запрещенные законом РФ или нарушат валютный контроль Российской Федерации, включая покупку и продажу иностранной валюты ( включая чеки для путешествий) с номинальной стоимостью выраженной в иностранной валюте, не через лицензированный в России банк или через счета за пределами РФ не попадающие под законодательство валютного контроля РФ, или валютные операции, проведенные с использованием средств на счетах находящихся за пределами России будут наказаны административным штрафом в размере 75 – 100% от нелегальной транзакции.»

Так что, прежде чем совершать переводы на свои личные счета в иностранных банках, внимательнее почитайте ФЗ -173, а также будьте внимательнее, когда путешествуете, ведь при этом всегда приходится иметь дело в валютой, менять, переводить ее на счета или карты и т.д. Может оказаться, что это незаконно, и заберут эти денежки в бюджет РФ.  Будьте бдительны!

p.s. Да, новость прочитал вот здесь, кому нужно, можно почитать первоисточник  http://www.offshorewealth.info/index.php/tax-planning/1373.html