Открываем счет за границей

Банковский счет за границей

банковский счет за рубежомХорошее сейчас время: границы практически открыты, можно путешествовать по всему миру. Приобретать недвижимость за рубежом и вкладывать деньги в акции зарубежных компаний. Огорчает лишь то, что наше законодательство существенно отстает от требований времени. Вот, к примеру, нужно нам открыть счет в зарубежном банке. Мало ли для чего, недвижимость приобрести, акции купить или просто потому-что надежнее там деньги хранить. Но по закону не так то это просто сделать.  Давайте сегодня рассмотрим это подробнее.

Как открыть счет в зарубежном банке?

До 29 августа 2001 года было совсем все плохо, но в этот день Банк России издал инструкцию № 100-И «О счетах физических лиц-резидентов в банках за пределами Российской Федерации«. Стало полегче. Эта инструкция как раз определяет порядок действий открытия счета обычными гражданами нашей страны в зарубежном банке. Обязательно с ней познакомьтесь!

Какие есть ограничения?

Во-первых, счета можно открыть только в тех банках (филиалах), которые являются членами Организации экономического сотрудничества и развития или членами Специальной финансовой комиссии по проблемам отмывания капитала. Дело в том, что Россия официально заявила миру о своем участии в борьбе с отмыванием преступного капитала (в том числе и борьба с терроризмом), а значит необходимо соблюдать законодательно это заявление. На самом деле, счета Вам могут открыть и в других банках, но это будет уже как бы незаконно.

Во-вторых, счета должны открываться в свободно конвертируемой валюте. Это доллар, евро, японская йена, британский фунт, швейцарский франк.  Другие валюты могут быть использованы лишь для узкого перечня операций. Открыть счет просто так, например,  в валюте ЮАР (ранды) нельзя.

В-третьих, счета не должны открываться для осуществления какой-либо предпринимательской деятельности. Для этого необходимо наличие юридического лица. Приобретение акций зарубежных компаний не является предпринимательской деятельностью, но здесь тоже есть ограничения по сумме, равное 75 000$ за год. Т.е. перевести для приобретения акций больше озвученной суммы в течении года нельзя.

Процедура открытия счета за рубежом

Сама процедура состоит из двух этапов. На первом этапе собственно необходимо будет открыть счет в зарубежном банке. Процедура открытия счета обычная и зависит от банка, где будет открыт счет. Разные банки потребуют различные документы. Например, Европейские банки с репутацией могут потребовать подтвердить легальность полученных доходов или бизнеса.

На втором этапе необходимо будет отправить уведомление в налоговую инспекцию об открытии такого счета уже по месту жительства в России. Сделать это необходимо в срок не позднее 1 месяца со дня открытия счета в зарубежном банке. Для этого в налоговую инспекцию по месту жительства необходимо будет представить заявление установленной формы в 2-х экземплярах. После проверки правильности заполнения данного уведомления, налоговая ставит свой штамп на заявлении и в течении 5-ти дней возвращает один экземпляр предъявителю. Он будет нужен для осуществления переводов со счетов российских банков на счет зарубежного банка. Только после получения этого экземпляра процедура открытия счета в зарубежном банке считается завершенной полностью.

Следует иметь в виду, что предоставляя такое уведомление в налоговую, вы практически даете свое согласие предъявить выписку по данному счету по первому требованию налоговой инспекции. Помните об этом!

Ответственность за непредоставление такого уведомления для физических лиц на сегодняшний день 1000 – 1500 рублей и определяются статьей 15.25 КоАП.  Видимо поэтому большинство граждан особо не переживают по поводу несоблюдения закона, и в основном уведомление нужно не для соблюдения буквы  закона, а потому что российский банк требует эту бумажку для осуществления валютных переводов.

В январе 2012 наши депутаты внесли предложение об ужесточении ответственности. Штраф будет увеличен до 4-5 тыс. рублей для физических лиц, до 40-50 тыс. рублей для должностных лиц и до 1 миллиона для юридических лиц. Помните об этом, открывая счета за рубежом.

Напоследок следует отметить, что финансовые компании российского рынка, которые занимаются зарубежными инвестициями, обычно берут на себя все трудности в оформлении таких переводов. Таким образом, если вы действуете как клиент такой компании, то вам беспокоиться особо не стоит.

Рубрики: Полезно знать  Теги:
Вы можете отслеживать ответы на эту запись через RSS 2.0. Вы можете пропустить до конца и оставить ответ. Pinging в настоящее время не допускается.
6 комментариев
  1. Илья:

    Возможно ли дистанционно открыть счет за границей?

  2. Можно. Но это сильно зависит от банка и его репутации. Некоторые не очень приветствуют работу с нами. Есть посреднические фирмы, которые решают эти вопросы за вознаграждение.

  3. Ценная статья. Вообще, у Вас много ценного, добавляю в Закладки, буду на досуге изучать. Финансы — моя излюбленная тема!!!

  4. nfs_Voronezh:

    Спасибо за хорошую оценку. Буду рад, если какой-либо материал окажется полезным. Для этого блог и был создан в свое время.

  5. От таких требований страдают простые люди. Чуть проморгал -плати штраф. А для «акул капитализма» нет преград для вывоза капитала в неограниченных количествах.

  6. Компания West to East Business Solutions, LLC (WEBS) имеет эксклюзивную возможность открывать счета в одном из крупнейших банков США дистанционно, без присутствия клиента в офисе банка. Услуга предоставляется как для физических, так и для юридических лиц.
    Под юридическим лицом понимается компания, зарегистрированная на территории США.
    Такая возможность предоставляется в том числе и для нерезидентов США без наличия SSN и вида на жительство в этой стране.
    Так же мы оказываем содействие в дистанционном получении ITIN в IRS США. Эта услуга доступна и для нерезидентов США.

    Если эти два сервиса смогут стать актуальными и для ваших потенциальных клиентов, мы готовы рассмотреть варианты взаимовыгодного сотрудничества.

    С уважением,
    Андрей Факеев
    Вице Президент по развитию

Оставить Ответ

XHTML: Вы можете использовать, эти теги: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>